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Süße Rendite mit der Cantaloupe-Melone aus der Slowakei
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Sehr geehrte Damen und Herren,
der European Consumer Credit Fonds entzieht sich in seiner Entwicklung dem unsicheren Marktumfeld und wächst beständig weiter. Im vergangenen Monat haben wir mit ZLTYMelon (https://www.zltymelon.sk/) das Portfolio um eine slowakische Plattform diversifizieren können.
Der nordIX European Consumer Credit hat seit Jahresbeginn einen Wertzuwachs von 0,86 Prozent und seit Auflegung im April 2021 einen Wertzuwachs von 1,62 Prozent für seine Investoren erwirtschaftet. Warum sich der Fonds von den negativen Marktgeschehnissen abkoppeln kann und was die Cantaloupe-Melone mit der slowakischen P2P-Plattform zu tun hat, erfahren Sie in unserem monthly.
Wir wünschen eine anregende Lektüre.
Mit freundlichen Grüßen aus Hamburg
nordIX Fondsmanagement Team
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Plattform Nr.7 angebunden - Konsumentenkredite aus der Slowakei
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Die größte Finanzierungsplattform der Slowakei, ZLTYMelon (übersetzt: Cantaloupe-Melone), bietet P2P-Kredite von slowakischen Kreditnehmern mit einer Jahresrendite von 5 bis 9 Prozent an. Die Rendite für slowakische Konsumentenkredite übertrifft somit eindrucksvoll die Verzinsung und den Ertrag von Konsumentenkrediten aus anderen europäischen Ländern. Eine Investition in den slowakischen Markt ist sowohl vor dem Hintergrund der Diversifizierung als auch aufgrund der Rendite attraktiv. Die im Jahr 2012 gegründete Plattform ist eine der wenigen europäischen P2P-Plattformen, die profitabel ist und über eine beeindruckende Historie verfügt. In den vergangenen Jahren ist das originierte Volumen kontinuierlich gestiegen, während sich das Risikoscoring von Jahr zu Jahr verbessert hat (siehe kumulierte Ausfallkurven nach Kohorten).
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Quelle: ZltyMelon & nordIX AG
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Gleichzeitig sind die Zinsen für unbesicherte Kredite gestiegen und 70 Prozent der Kreditnehmer verfügen über ein Einkommen, das über dem slowakischen Durchschnitt liegt.
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Quelle: ZltyMelon & nordIX AG
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Quelle: ZltyMelon & nordIX AG
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Gemeinsam mit den Wirtschaftsprüfern haben wir das Management von ZLTYMelon vor Ort in Bratislava für die Due Diligence besucht und konnten uns von der Kompetenz des Teams, der Robustheit der Prozesse und der Qualität der Technologie ein gutes Bild machen. Letztendlich haben wir uns insbesondere aufgrund der transparenten und strikten Vergabeprozesse, dem attraktiven Risk-Return Profil und professionellen Management dazu entschieden, in die Konsumentenkredite der Plattform zu investieren.
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Stetiges Wachstum & Zahlungsverzüge entwickeln sich weiterhin wie erwartet
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Mit einer Investitionsquote von knapp 70 Prozent ist der European Consumer Credit Fonds mittlerweile breit diversifiziert und aufgrund von stetigem Substanzgewinn (realisierte Zinseinnahmen abzüglich Abschreibungen) steigt der Wert kontinuierlich an.
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Erwartungsgemäß verläuft die Kurve bei den Zahlungsverzügen von Krediten relativ flach, was für das Portfolio des Fonds nichts anderes heißt, als dass das Verhältnis von Zahlungsverzügen im Verhältnis zum ausstehenden Kreditvolumen konstant bleibt.
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Hinweis: Zahlungsverzüge über 90 Tage sind nicht aufgenommen, da der Track Record noch nicht ausreicht, um eine Kurve darzustellen
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Zinsen im ECCF Portfolio (ESG-konform)
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Das Zinsniveau des Fonds liegt im Rahmen der von der Europäischen Union erhobenen Daten über die durchschnittliche Höhe der Zinsen für Prime-Konsumentenkredite in dem jeweiligen europäischen Land.
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In den nächsten Monaten werden wir das Engagement über angeschlossene Plattformen und Dienstleister weiterhin sukzessive erhöhen und gleichzeitig neue Plattformen und Dienstleister anbinden. Aktuell sind wir kurz davor, Investitionen in eine zweite litauische P2P Plattform und zwei schwedische P2P Plattformen zu tätigen. Darüber hinaus sind wir in Gesprächen mit Plattformen aus Island und Spanien, um auf Jahressicht eine Rendite von rund 4 Prozent für die Investoren des nordIX European Consumer Credit Fonds zu erwirtschaften.
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Über den nachfolgenden Button gelangen Sie zum Monatsultimo Factsheet.
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nordIX AG
Ludwig-Erhard-Straße 1
20459 Hamburg
Deutschland
040/3099776-105
info@nord-ix.com
http://www.nord-ix.com/
Aktiengesellschaft mit Sitz in Hamburg
Vorstand: Moritz Schildt und Claus Tumbrägel
Aufsichtsrat: Peter Paulick (Vorsitzender)
Handelsregister: HRB 101 680 (Amtsgericht Hamburg)
Die nordIX AG ist als Finanzdienstleistungsinstitut unter der ID 123190 registriert und untersteht der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die nordIX AG ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet.
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